22 de marzo de 2007
Por: El Nuevo Herald
Las empresas de responsabilidad limitada y el uso del fraude hipotecario se han convertido en los nuevos mecanismos de lavado de dinero, según dijeron ayer expertos.
Banqueros, funcionarios y ejecutivos de unos 70 países concluyeron ayer la XII Conferencia Internacional de Lavado de Dinero con la convicción de que pese a los controles adoptados para prevenir el delito aún existen áreas de riesgo.
Entre las zonas de creciente preocupación para quienes combaten el delito financiero están las corporaciones de responsabilidad limitada en EEUU y los llamados paraísos fiscales con sus intrincadas reglas de secretismo y sus complicadas redes de accionistas y subsidiarias.
Estas empresas se han transformado rápidamente en la herramienta elegida por los criminales por la facilidad con que son creadas, y que por lo general carecen hasta de sede física, pero logran movilizar dinero por cuentas bancarias en internet.
El tema de las 'compañías pantallas' fue uno de los que acaparó la atención de los asistentes, pues reconocer los riesgos de estas empresas es un gran reto para quienes combate el lavado de dinero. 'Profundizamos los conocimientos en ciertos temas calientes que han surgido en el último año como la vulnerabilidad de las compañías creadas en EEUU', dijo Charles Intriago, director ejecutivo de Alert Global Media, empresa que organizó la conferencia.
Otro de los asuntos candentes fue la explosión de los fraudes de hipotecas ``donde hay mucha gente involucrada de origen hispano, especialmente en Florida, California y otros estados'.
'El tercer tema fue la importancia de vigilar las actividades en el Congreso, con la nueva dinámica que hay en Washington, porque allí es donde nacen todas las regulaciones para prevenir el lavado de dinero', añadió Intriago.
En los tres días de la conferencia, los asistentes analizaron cómo el fraude hipotecario es una de las mayores amenazas de lavado de dinero que enfrentan las instituciones financieras que pueden verse involucradas como ``víctimas o participantes'.
Una preocupación del sector es la falta de regulaciones y requisitos para los corredores de hipotecas cuando obtienen sus licencias. Las empresas de seguros tampoco están a salvo de las garras del lavado de dinero, pese a los grandes esfuerzos que realizan para poner en vigor programas que prevengan el delito trasnacional.
Los expertos mencionaron que entre algunas de las alertas de lavado de dinero en este sector están las múltiples pólizas con varias aseguradoras, el uso de una póliza de seguro como colateral, tasas de interés excesivamente bajas o altas e inusuales pagos y transferencias.
Para afrontar el lavado de dinero en general, los especialistas recomendaron poner en vigor programas de prevención, capacitar al personal para que pueda detectar a tiempo las actividades sospechosas y, lo esencial, conocer quién es el cliente.
