Inicio  





 Lo Más Visto
- Por qué las tarjetas de crédito que ofrecen grandes tiendas y retailers son un mal negocio
- Las 10 mejores ofertas de alimentos según doctorshoper.com
- Las pólizas maestras de los condominios no podrán cubrir los apartamentos
- Controversia por las rentas
- Se radican 516 quiebras en junio




  Por el libro
Bookmark & Share

22 de junio de 2020

SinComillas

La tasa de morosidad de los bancos aumentó a 5.04% en el primer trimestre de 2020, según los datos del Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). A pesar del aumento es la segunda cifra más baja desde 2007. La tasa llegó a estar en 18% en el 2011.

El valor total de créditos dudosos disminuyó hasta $757.2 millones en el primer trimestre, $150.5 millones menos que en el trimestre previo. El valor de los préstamos atrasados llegó a alcanzar los $7,700 millones a finales del 2010.

Las tasas de morosidad más alta ya no están, como hasta principios del 2019, en las carteras de préstamos de construcción y desarrollo. Ahora, están en la cartera de préstamos hipotecarios, con una tasa de 8.00%.

La morosidad en la cartera de préstamos de construcción y desarrollo ha descendido hasta 4.15% en el primer trimestre de 2019. La morosidad en estas carteras alcanzaba el 51.21% en el 2015.

Los préstamos de los desarrolladores con atrasos aumentaron de $17.1 millones en el cuarto trimestre de 2019 a $17.5 millones en el primer trimestre de este año. En el 2009 esta cifra ascendía a $2,834 millones.

La morosidad en las tarjetas de crédito, una de las más bajas, sube ligeramente hasta 1.89% en el primer trimestre.

Por institución financiera, la tasa de morosidad más alta es la de Popular (6.02%). Le siguen, Oriental (5.40%), FirstBank (3.73%) y Santander (1.25%).