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 / Foto por: google

20 de febrero de 2018

Doctorshoper

ATENCIÓN CONSUMIDORES:  En Doctor Shopper.com seguimos alertando a los consumidores sobre la proliferación de esquemas de fraude asociados a las criptomonedas, a pesar de que la prensa en Puerto Rico no quiere tocar es ángulo que es noticia principal en el resto del mundo.

 

De hecho, son muchos los fraudes y problemas de las criptomonedas. En España hay una preocupación porque no hay protección legal para los consumidores que pierdan dinero comprando divisas virtuales sin garantías, y hay movimiento para que este tipo de transacción se empiece a reglamentar. 

 

En parte, la preocupación en España surge tras el escándalo del fondo de inversión Bitcoin Investors Trust y su administrador único, Miguel Juan Pavón Besalú. Este individuo y la empresa se enfrentan actualmente a las acusaciones de varios de sus inversores, que les achacan, entre otras cosas, una presunta estafa y una presunta apropiación indebida que les impide recuperar su inversión.

 

Mientras que en Japón, la plataforma de intercambio de divisas Coincheck, fue demandada por clientes que exigen les permita retirar $183,000 dólares en monedas virtuales que les fueron congeladas tras un robo que ocurrió el 26 de enero.

 

El verano pasado el gobierno de Colombia empezó a identificar y procesar las primeras redes de pirámides que se dedicaban a estafar a la gente vendiendo bitcoins. Y ahora mismo en Australia desarrollan Intimate, una criptomoneda para el pago de servicios sexuales, y esto ha levantado sospechas de que no sea un timo a los incautos.

 

En los Estados Unidos, la Comisión del Comercio en Futuros de Materias Primas (CFTC), el regulador federal de comercio, advirtió esta semana sobre comprar criptomonedas basándose en recomendaciones disponibles en las redes sociales.


Y el 18 de enero, también en los Estados Unidos la CFTC acusó a Dillion Michael Dean y a su compañía The Entrepeneurs  Headquarters Limited, registrada en el Reino Unido, por realizar operaciones fraudulentas al estilo Ponzi con fondos de bitcoin. Atraían a potenciales clientes por vídeos en Facebook y en Youtube

Otra manera de estafar es enviar email tipo “spam” pidiendo dinero para invertir a cambio de devolver más. Esta se le conoce como “la estafa nigeriana”.

 

La firma Goldman cree que las criptomonedas tienen pocas probabilidades de sobrevivir, y matemáticos advierten que es burbuja que va a explotar, dejando a muchos sin dinero. Expertos como Jordan Belfort, conocido por la película “El lobo de Wall Street” , también advierten sobre el peligro de las bitcoins. En diciembre, el CFTC emitió una alerta por los bitcoins.

 

Ya desde diciembre de 2017, Michael J. Casey, columnista estrella de The Wall Street Journal durante 18 años y autor de 'La era de la criptomoneda: cómo bitcoin y blockchain amenazan el orden económico global”, alertaba que viene una burbuja por la actitud de muchos inversores, que se fijan solo en el precio y no en la tecnología que sustenta al bitcoin.

En una audiencia en conjunto de la Securities & Exchange Commission (SEC) y la CFTC se alertó incluso que hay que investigar la tecnología “blockchain” porque permite transacciones ilegítimas.

 

Es una realidad que Puerto Rico necesita capital y que hay que evaluar entrar en negocios que están en pleno desarrollo. De hecho, la tecnología “blockchain” podría ser una alternativa  para negocios basados en la Internet. Lo que hay que contestar es de qué manera esto ayudará en la creación de empleos, la generación de riquezas para el Estado y que las ganancias de capital no salgan de Puerto Rico.  Hasta que no se aclare el marco regulatorio, seguiremos atentos para evitar fraudes.

 

REFERENCIAS:

1.       Los fraudes y problemas que habrá cuando estalle la burbuja de Bitcoin (The New York Times en Español)

https://www.nytimes.com/es/2018/01/31/burbuja-bitcoin-inversion-criptomoneda/

2.       El fraude en Bitcoin no está protegido (Capital Radio) http://capitalradio.es/entrevista-a-cnmv-bitcoin-protegido/?doing_wp_cron=1518348725.2937519550323486328125

3.       Escándalo de bitcoin con Miguel Pavón Besalú (El Confidencial)

-https://www.elconfidencial.com/tecnologia/2018-01-15/estafa-bitcoin-miguel-pavon-besalu-investors-litecoin-ethereum_1502221/

4.       Inversionistas exigen a firma que les regrese criptomonedas congeladas (Expansión CNN)

https://expansion.mx/economia/2018/02/15/inversionistas-exigen-a-firma-que-les-regrese-criptomonedas-congeladas?internal_source=MEGAMENU_TRENDING

5.       Estafas con bitcoin: Van cayendo las primeras pirámides en Colombia (Dinero)

http://www.dinero.com/pais/articulo/riesgos-de-invertir-en-clubes-de-inversion-en-bitcoin/246772

6.       Llega Intimate, la criptomoneda que revolucionará la industria del sexo y del contenido para adultos (Actualidad RT)

https://actualidad.rt.com/actualidad/262376-criptomoneda-industria-sexo-australia

7.       Regulador de Estados Unidos advierte sobre fraude con criptomonedas (Expansión CNN)

https://expansion.mx/economia/2018/02/15/regulador-de-estados-unidos-advierte-sobre-fraude-con-criptomonedas?internal_source=MEGAMENU_LATEST

8.       CFTC acusa a empresa de ejecutar esquema fraudulento (Cryptonoticias)

https://www.criptonoticias.com/regulacion/cftc-acusa-empresa-ejecutar-esquema-fraudulento-bitcoin-operar-permiso-estados-unidos/

9.       Estafas “nigerianas” con criptomonedas van en aumento (Enter)

http://www.enter.co/cultura-digital/el-popurri/estafas-nigerianas-criptomonedas/

10.   Goldm an cree que las criptomonedas tienen pocas probabilidades de sobrevivir (Diario Financiero)

https://www.df.cl/noticias/mercados/divisas/goldman-cree-que-criptomonedas-tienen-pocas-probabilidades-de/2018-02-07/111900.html

11.   El Lobo de Wall Street advierte sobre la gran estafa que se esconde tras el Bitcoin (TicBeat)

http://www.ticbeat.com/innovacion/fintech/el-lobo-de-wall-street-advierte-sobre-la-gran-estafa-que-se-esconde-tras-el-bitcoin/

12.   U.S. Commodity Futures Trading Commission

http://www.cftc.gov/bitcoin/index.htm

13.   “El ‘blockchain’ sienta las bases para la tecnología del futuro” (El País)

https://elpais.com/tecnologia/2017/12/28/actualidad/1514478968_577424.html

14.   Audiencia de la SEC y la CFTC: más ICO legítimas o "si no hubiera Bitcoin, no habría Blockchain" (Cointelgraph)

https://es.cointelegraph.com/news/sec-and-cftc-hearing-more-legitimate-icos-or-if-there-was-no-bitcoin-there-would-be-no-blockchain

15.   Making a CryptoUtopia in Puerto Rico (The New York Times)

https://www.nytimes.com/2018/02/02/technology/cryptocurrency-puerto-rico.html