1 de septiembre de 2010
SEC
Washington, D.C., 13 de agosto de 2010 — La Comisión de Valores, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés) y la Asociación de Administradores de Valores de Norteamérica (NASAA, por sus siglas en inglés)
actualizaron hoy un informe conjunto que describe las prácticas que utilizan las firmas de servicios financieros para fortalecer sus políticas y trámites para prestar sus servicios a inversionistas mayores a medida que éstos se acerquen y comiencen su jubilación. Las SEC, FINRA y NASAA
publicaron el informe por primera vez en 2008 para resaltar las medidas preventivas que toman algunas firmas de servicios financieros para prestar sus servicios a clientes de la tercera edad. Tenía el propósito de asistir a la industria en general en la mejora de las prácticas de acatamiento, supervisión y otras relacionadas con inversionistas mayores. El Apéndice de 2010 que se publica hoy resume prácticas adicionales que las firmas de servicios financieros y profesionales de valores utilizan ahora para prestar sus servicios a inversionistas de la tercera edad. Aproximadamente 40 millones de habitantes de los EE.UU. tienen 65 años de edad o son mayores y se espera que esta cifra alcance más del doble, 89 millones de habitantes, para el año 2050. Como consecuencia de la recesión económica, muchos inversionistas mayores descubren que tienen menos dinero ahorrado para emergencias de lo que habían anticipado. Cálculos muestran que disminuyó el total de los activos de jubilación en 4,5 billones de dólares (25%), desde 2007 hasta el primer trimestre de 2009. En vista de estas tendencias demográficas, los reguladores de valores continúan considerando como una de sus prioridades principales la protección de los inversionistas de la tercera edad. Carlo di Florio, Director de la Oficina de Inspecciones y Exámenes de Acatamiento de la SEC, dijo: "Los reguladores de valores concentran su atención en garantizar un mercado justo para los inversionistas mayores en el que las prácticas de ventas sean responsables, los hechos claros y los productos adecuados. Este informe ayuda a que las firmas entiendan las crecientes expectativas de regulación y las prácticas eficaces de la industria que mejor protegen a los inversionistas de la tercera edad". Denise Voigt Crawford, presidenta de la NASAA, dijo: "Los reguladores de valores continúan aportando casos sólidos de ejecución para proteger a nuestras personas mayores del fraude y del abuso en las inversiones. Es fundamental que haya una regulación poderosa, junto con prácticas innovadoras de acatamiento y de supervisión eficaces en la industria, específicamente orientadas a las personas mayores, con el objetivo de garantizar que la industria de servicios financieros trate con justicia y responsablemente a nuestra creciente población de inversionistas de la tercera edad". Susan Axelrod, Vicepresidenta ejecutiva de la FINRA y Jefa de prácticas de venta, dijo: "Los reguladores de valores trabajan para garantizar que se proteja y se atienda de manera adecuada a la generación de personas nacidas después de 1945 que estén a punto de jubilarse. Por este motivo, continuamos estimulando a las firmas para que adopten prácticas que tengan como consecuencia el tratamiento justo de los inversionistas de la tercera edad". El ápendice de 2010 se concentra en las siguientes categorías que describen las prácticas más recientes que utilizan las firmas y profesionales de valores cuando prestan sus servicios a los inversionistas mayores:
Comunicación eficaz con inversionistas de la tercera edad. Capacitación e instrucción de empleados de firmas sobre cuestiones específicamente relacionadas con las personas mayores. Establecimiento de trámites internos para atender el recrudecimiento de problemas y la toma de próximas medidas. Adquisición de información en el momento de la apertura de cuentas. Garantizar la idoneidad de las inversiones. Ejecución de supervisiones, vigilancias y exámenes de acatamiento específicamente destinados a las personas mayores. Los reguladores de valores comparten esta información actualizada como sugerencias útiles para otros profesionales y firmas de valores con el objeto de garantizar que presten sus servicios a inversionistas de la tercera edad de manera ética, respetuosa y bien informada. Se insta a que las firmas de servicios financieros continúen desarrollando prácticas que les ayuden a prestar mejores servicios a sus clientes mayores.
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