1 de febrero de 2007

Por: Texas Attorney General

El Procurador General Greg Abbott hoy previno a un banco de Delaware de
enfocarse contra consumidores en Texas al enviar ofertas engañosas de tarjetas
de crédito y utilizar tácticas abusivas para cobrar deudas. El acuerdo entre la
Procuraduría General y Cross Country Bank Inc., que ahora se conoce como Applied
Card Bank, y su afiliada, Applied Card Systems, le pone fin a un engaño contra
consumidores con ingresos bajos y malos antecedentes de crédito.



Según los términos del acuerdo judicial y la orden judicial permanente, los
demandados deben cumplir con estrictas normas al cobrar deudas y se les prohibe
engañar a consumidores acerca de sus tarjetas. Además de pagar 1.3 millones de
dólares en multas y gastos legales al estado, los demandados se ven obligados a
proporcionar reembolsos y crédito a los consumidores elegibles.












"La gente de Texas no tolerará a los acreedores que son abusivos o engañan a
los consumidores", dijo el Procurador General Abbott. "Al extender límites de
crédito más bajos de lo que habían anunciado, al cobrar cuotas escondidas, y al
llevar a cabo prácticas abusivas en el cobro de deudas, los demandados
maltrataron a sus clientes. Este acuerdo establece nuevos estándares, asegurando
que los demandados traten a los deudores de forma justa".





El Procurador General Abbott entabló la demanda en junio de 2004, en la cual
se alegaba que las empresas se aprovechaban de los consumidores sin crédito o
con mal crédito, incitándolos a solicitar tarjetas de crédito para mejorar su
historial de crédito. Por medio de promociones enviadas por correo, Cross
Country Bank le informó a consumidores que las tarjetas tenían un límite de
hasta 2,500 dólares. Sin embargo, al recibir la primera factura descubrían que
la empresa les había limitado el crédito en aproximadamente 350 dólares, un
límite que muchos consumidores excedieron sin darse cuenta. Los consumidores
también descubrieron que se les estaba cobrando una cuota de inicial de 150
dólares, otros cargos escondidos, y también tasas de interés de más de 20 por
ciento.





Al no poder controlar sus cuentas mientras los cargos de financiamento y las
cuotas por exceder su límite de crédito y otros cargos se acumulaban, muchos de
los consumidores con tarjetas emitidas por los acusados cayeron en un
interminable ciclo. La empresa afiliada Applied Card Systems, entonces le daría
inicio a un esfuerzo ilegal para cobrar las deudas, al acosar a los titulares
con repetidas llamadas de teléfono, las cuales a veces eran amenazantes u
obscenas.





Hay reembolsos disponibles para aquellos consumidores que recibieron tarjetas
de crédito del banco Cross Country entre el 1° de enero de 2003 y el 30 de julio
de 2004, quienes excedieron su límite de crédito dentro de los 17 días de la
primera fecha de la facturación, pero que no utilizaron sus tarjetas de crédito
más de 17 días después de la primera fecha de la facturación. Tales consumidores
elegibles automáticamente recibirán un crédito por todos los cargos, cuotas y
demás cantidades que les cobró la empresa a los tarjetahabientes, salvo por los
artículos y servicios comprados con las tarjetas de los demandados.





Cross Country Bank debe ponerse en contacto con las agencias de historial de
crédito para proveerles información actualizada y correcta para cada consumidor
elegible. Además, los consumidores elegibles que hicieron pagos que excedieron
sus compras reales pueden presentar una queja ante la Procuraduría General o
Cross Country Bank dentro de 75 días de la presentación desde el acuerdo
entablado hoy ante la corte para recibir un reembolso por la diferencia.





Los consumidores que creen que son elegibles para recibir indemnización bajo
este acuerdo deben llamar a la Procuraduría General gratuitamente al (800)
252-8011. Los consumidores también pueden enviar sus quejas por correo pidiendo
indemnización a Cross Country Bank en la siguiente dirección:





50 Applied Card Way
Glen Mills, PA 19342