21 de marzo de 2007

Por: El Nuevo Dia Orlando

El vertiginoso aumento de los casos de fraudes hipotecarios relacionados con el presunto lavado de dinero ha disparado las alarmas en Estados Unidos y en Latinoamérica.

Con un alza de más del mil por ciento entre 1997 y 2005, este espinoso tema centró la atención de expertos en la XII Conferencia Internacional de Lavado de Dinero en Hollywood, al norte de Miami, organizada por la firma Alert Global Media.

Phillip Hull, agente especial de investigaciones criminales del Departamento de Rentas Internas de EE.UU., en Mississippi, explicó que el fraude hipotecario ofrece "oportunidades iguales" para los agentes de bienes raíces, los inversionistas y el resto de los actores del sector inmobiliario.

En su opinión, las personas que cometen este delito son muy creativas si conocen a fondo el movimiento de las agencias de bienes raíces o de un banco: aumentan las evaluaciones de los metros cuadrados de una propiedad, inflan los precios de las casas y aseguran que el comprador tiene un historial de verificación.

La información que surge de esa "creatividad" termina en documentos falsos que son enviados al prestamista y cuando se desembolsa los fondos provenientes de la compra-venta, por lo general son transacciones de lavado de dinero, dijo Hull.

En un informe del 2006, las autoridades estadounidenses informaron que el fraude con financiación hipotecaria está creciendo porque "puede ser (un delito) muy lucrativo y relativamente fácil de perpetrar particularmente en áreas que experimentan una rápida apreciación".

Patricia Hayhurst, presidenta de la firma Hayhurst Morgage, con sede en Miami, afirmó que el fraude hipotecario impacta a la economía en general y es necesario erradicarlo con mayores controles y estrictas verificaciones tanto de la documentación como de los clientes. Comentó que se observa más fraude en las transacciones de adquisición de propiedades que en la refinanciación.

En cuanto a medidas para evitar estos delitos, Hayhurst se pronunció por poner en vigor más métodos automatizados de evaluación para poder rastrear las transacciones y una revisión estricta de los antecedentes penales de los mismos empleados de bancos y agencias de bienes raíces, entre otras acciones.

Andrew Sandler, de la firma de abogados Arps, Slate, Meagher & Flom LLP, citó cifras de expertos de la industria de hipotecas que calculan que entre el 10 y el 15% de las solicitudes de préstamos hipotecarios contiene alguna forma de fraude. "Es un problema cada vez mas grave", dijo el abogado y especialista en prevención de lavado de dinero y fraude hipotecario.

Estos esquemas de fraude también afectan a Latinoamérica, en especial a los países emergentes que están empezando a recibir inversión extranjera para desarrollar proyectos, dijo a Efe Alberto Vila, especialista certificado en antilavado de dinero de México.

En cuanto al potencial de lavado de dinero manifestó su preocupación porque la mayoría de las regulaciones que existen en la región están más enfocadas en los bancos que en otros sectores como los notarios, que no están obligados a efectuar una debida identificación según los procesos de prevención.